Dana Lestari ITB - seri 3

Dana Lestari ITB - seri 3
1A1T - 1 Abad 1 Trilyun

Bagaimana mekanisme kerjasama antara BPUDL dan MI dalam menerbitkan instrumen RD yang dibeli oleh investor, sehngga bisa membantu ITB..?

Begini.. Kalau investor membeli unit RD (dalam satuan harga yang tercemin dalam NAB - Nilai Aktiva Bersih), maka dana tersebut secara kolektif akan dikelola oleh MI. Tergantung prospektus awalnya, maka MI diberikan batasan2, hanya boleh mengelola dana kolektif tersebut ke dalam instrumen2 keuangan tertentu. Untuk RD Harnoni ITB, 80% bisa ditempatkan oleh MI ke dalam obligasi dng rating yg baik, SUN dan sejenisnya. 20% bisa ditenpatkan dalam equity/saham. Nah, dari hasil pengelolaan ini investor akan mendapatkan yield return yang sudah bebas pajak dan tercermin dari NAB nya.

Jadi kalau investor punya dana Rp. 1.000.000 pada saat NAB seharga Rp. 1.000 maka ia bisa membeli sebanyak 1000 unit RD. Setelah disimpan / dikelola setahun oleh MI, katakanlah nilai NAB menjadi Rp. 1.100, maka secara teoritis, apabila investor tersebut menjual seluruh unit RD nya, maka ia akan memperoleh dana sebesar Rp. 1.100.000. Artinya, investor memperoleh yield return sebesar 10% dari nilai awal investasinya.

Seperti dalam tulisan sebelumnya, yield return ini bisa 100% menjadi hak investor (sebagai investor reguler), atau 50% disumbangkan ke BPUDL atau 100% disumbangkan ke BPUDL. Investor juga bisa menjual sebagian saja unitnya. Misalnya dijual 100 unit RD, maka investor akan menerima dana tunai Rp. 110.000. Nilai pokoknya saat itu adalah 900 unit x Rp. 1.100 = Rp. 990.000. Demikian seterusnya, bila tahun berikutnya nilai NAB menjadi Rp. 1.200, maka secara teoritis dana investor adalah sebesar 900 x Rp. 1.200 = Rp. 1.080.000. Ingat yaa... NAB harian itu bisa naik dan bisa turun, jadi kapan waktu entry dan exit itu sangat penting untuk mendapatkan yield yang optimal. Namun jangan khawatir, dalam jangka panjang 3-5 tahun, biasanya anda tidak akan rugi.

Nah kembali lagi, dari mana BPUDL mendapat dana..? Sebagai pengelola dana, maka MI memungut management fee. Management fee ini besarnya 1% -1,5%, di luar yield return yang tercermin dari harga NAB. Jadi nilai NAB adalah nilai bersih yang diterima investor di luar dari magement fee tersebut.

Kalau anda adalah sebagai investor reguler, maka BPUDL akan memperoleh dana sebesar 33% dari management fee yang dipungut oleh MI.  Jadi kalau dalam ilustrasi di atas, anda invest sebesar Rp. 1 juta, maka management fee yang dipungut oleh MI akan sebesar Rp. 10.000 - Rp. 15.000, dan artinya anda mendonasilkan sebesar Rp. 3.300 - Rp. 5.000 ke ITB per tahun.

Dari donasi tersebut, oleh BPUDL sebagian akan dibelanjakan untuk keperluan ITB dan sebagian lagi harus dimasukkan kedalam unit penyertaan RD yang menjadi milik BPUDL. Demikian seterusnya dari tahun ke tahun. Kalau BPUDL juga menerima pembagian yield dari investor (selain management fee), maka BPUDL juga akan melakukan hal yang sama, sebagian dibelanjakan, sebagian lagi diinvest dalam RD atas nama BPUDL. Inilah pengertian dana lestari yang sesungguhnya.

Jadi, semakin banyak AUM yang dikelola MI, akan semakin besar donasi dari management fee yang diterima BPUDL. Apalagi, kalau investor juga berkenan membagikan sebagian atau seluruh yield investasinya.

Selain mekanisme di atas, ada juga debit rekening bulanan donatur alumni langsung ke rekening BPUDL. Dalam mekanisme ini,  alumni hanya berfungsi sebagai donatur biasa. Dana yang diperoleh BPUDL sebagian dibelanjakan dan sebagian lagi di invest ke instrumen RD atas nama BPUDL, sehingga pokok dan yileld nya, 100% menjadi milik BPUDL.

GM 18.02.2018

 

 

 

 

Turnamen Piala Rektor ITB

ITB dapat apa..?
16 Apr 2018 16:42

"Djah, kalau kita placing di RD ITB Harmoni, dan yield investasi nya juga untuk kita, ITB dapat ap [ ... ]

Selanjutnya
Seni fund raising untuk ITB
16 Apr 2018 16:40Seni fund raising untuk ITB

ITB84 itu unik tapi keren. Semangat kompetisinya tinggi, dan bisa sangat bermanfaat untuk hal2 yang  [ ... ]

Selanjutnya
Lama-lama Jadi Bukit
23 Feb 2018 17:05

Lama-lama Jadi Bukit Ada yang mengatakan inisiatif  1A1TT  itu terlalu bombastis. Angka 1 [ ... ]

Selanjutnya
Dana Lestari ITB - seri 6
23 Feb 2018 17:03

Dana Lestari ITB - Seri 6
1A1T - 1 Abad 1 Trilyun Ketika baru minggu lalu kami menggulirkan tag line [ ... ]

Selanjutnya
Berita Lainnya
©2019 Forum ITB84 | Powered by GM-Portal